投資とは?初心者でもわかる投資解説!①

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この記事は、投資に興味ある方や難しい

思っている方々のために書きました。

先にお伝えすると最適な種類を選択すれば

難しい専門知識も手間も必要なく

資金が少額でも今すぐ投資を始められます。

今回は初心者さんに投資とは?

という基礎の基礎からわかりやすく解説します。

投資の種類や選び方投資と各種メリットデメリットの

紹介をしていきます。

 

 

①投資とは?

投資とは、「お金を使って、お金を増やす事」です。

例えば手元の100万円を投資して5.10年後に

120万円と増えていれば投資は成功と言えるでしょう。

お金といえば銀行口座で「貯蓄」するのが一般的ですが、

「貯蓄」と「投資」では目的が異なります。

 

貯蓄は お金を「貯める」が目的。

投資は お金を「増やす」が目的。

 

今の時代、低金利で銀行口座で貯蓄をしても

お金が大きく増えることはありません。

 

「老後資金2,000万円問題」で

世間が大騒ぎになりましたが貯蓄ではなく

投資をしてお金を増やすことができれば

将来の生活を豊かにすることに繋がります。

投資はギャンブルではない。

投資の大事さは分かっていてもリスクが伴う為

始めるのに抵抗を持つ方も多いかと思います。

「投資はお金持ちのギャンブル」といった

間違えたイメージが先行しがちですが

投資は「お金持ちだけのもの」でも「ギャンブル」でもありません。

 

②本当の「投資」とは

✓大きな資金は必要ない(投資の種類による)

リスクヘッジさえすれば資金がゼロにはならない投資は様々な種類があり、投資信託を選択すればそれこそ100円から投資を始められます。自己資金にあわせて投資の種類を選べば、今すぐにでも投資を始められます。投資はギャンブルとは違い、リスクヘッジさえ行えば資金ゼロにはなりません。

 

投資の種類や特長とは~デメリットも知っておこう~投資にはいくつか種類があり、それぞれメリット・デメリットが異なります。投資信託株式投資不動産投資個人向け国債個人型確定拠出年金iDeco外国為替取引(FX)まずはこれら投資の種類を知り、あなたに最適な投資の種類を知りましょう。

 

 

1.投資信託【初心者向け】

投資信託のメリット

✓プロが資産運用

✓少額の投資OK

分散投資が可能

 

投資信託とは、投資のプロが大勢の投資家から資金を集め

1つの大きな資金として複数の投資先に分散して資産運用させる事です。

投資家はそれぞれ投資した資金に応じて運用成果を受け取ります。

信託投資の投資対象は幅広く国内や海外の株式・債券・国債などがあります。

資金や目的に併せて投資対象を選ぶこともできますが、

運用は全て投資のプロが行う為、投資知識が無い方でも安心です。

 

投資信託のデメリット

投資信託は初心者でも安心して始められますが

プロが運用するため手数料がかかります。

「購入時手数料」運用期間中の「信託報酬」

「監査報酬」や「売買委託手数料」などがかかります。

※海外の株式や債券などを組み込んでいる場合、

為替変動の影響を受ける可能性もあります(逆に利益になるケースもある)

 

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2.株式投資【上級者向け】

株式投資のメリット

✓成功すれば大きい利益を得られる

株主総会株主優待がある

 

株式投資とは、企業が発行している株を

売買して収益を出すキャピタルゲイン

株主配当金から利益を出すインカムゲインの2つがあります。

 

株式投資をすることでその企業オーナーの一員となるため

株主総会での議決権や株主優待などの権利を得る事が出来ます。

株式は常に変動している為、常時株価上昇下落を知る必要があり

どの株式に投資するのかリサーチと分析する必要もあります。

 

投資初心者には難しいですが

成功すれば大きい利益を得られるのが最大のメリットです。

 

株式投資のデメリット

株式投資では100株単位での取引をしていく為

ある程度の資金が必要です。

株価が下落すれば損失も大きくなり

株を発行した企業が破綻(倒産)すれば投資資金を失う可能性も有ります。

※外国株式の場合、売却時の為替相場で差額が生じる可能性もあります。

 

その2につづく。